Στρατηγική

Οι οικονομικές σας αποφάσεις χρειάζονται συντονισμό.

Η ασφάλιση, η αποταμίευση και οι επενδυτικές επιλογές επηρεάζουν η μία την άλλη. Πριν εξετάσουμε μια νέα λύση, χρειάζεται να γνωρίζουμε ποιες υποχρεώσεις έχετε, τι προστασία διαθέτετε ήδη και πόσα χρήματα πρέπει να παραμένουν διαθέσιμα.

Κλείστε μια συνάντηση

Η πρώτη συνάντηση

Τι εξετάζουμε στην πρώτη συνάντηση.

Συζητάμε το εισόδημα και τις υποχρεώσεις σας, τις υπάρχουσες ασφαλιστικές καλύψεις και τους στόχους για τους οποίους θέλετε να προγραμματίσετε. Δεν χρειάζεται να έχετε έτοιμο ένα οικονομικό πλάνο. Σκοπός της συνάντησης είναι να προσδιορίσουμε τι αξίζει να εξεταστεί πρώτα.

Πώς συνδέονται

Οι αποφάσεις σας δεν είναι μεμονωμένες.

Κάθε πλευρά της οικονομικής σας ζωής συνδέεται με τις υπόλοιπες. Επιλέξτε ένα σημείο για να δείτε πώς εντάσσεται στη συνολική εικόνα.

Αυτό το κεφάλαιο δεν πρέπει να αντιμετωπίζεται με τον ίδιο τρόπο όπως τα χρήματα που προορίζονται για μακροχρόνιους στόχους.
Εξετάζουμε τα όρια, τις απαλλαγές, τα δίκτυα περίθαλψης και τους βασικούς περιορισμούς τους.
Συζητάμε πώς θα μπορούσαν να αντιμετωπιστούν δάνεια και άλλες οικονομικές υποχρεώσεις σε περίπτωση σοβαρού απρόοπτου.
Ελέγχουμε αν οι υπάρχουσες καλύψεις και τα ασφαλισμένα ποσά ανταποκρίνονται στις ανάγκες σας.
Εξετάζουμε τον χρονικό ορίζοντα, την ανοχή στις διακυμάνσεις και το ενδεχόμενο απώλειας κεφαλαίου.
Εξετάζουμε την περιουσία, την ευθύνη έναντι τρίτων και τις ανάγκες των εργαζομένων.

Οι επιλογές αυτές δεν εξετάζονται ξεχωριστά. Κάθε απόφαση επηρεάζει τις υπόλοιπες, μέσα στη δική σας οικονομική εικόνα.

Τα τέσσερα επίπεδα

Τα τέσσερα επίπεδα που εξετάζουμε μαζί.

01
Η ΥΓΕΙΑ ΜΟΥ
Οι ανάγκες περίθαλψης, οι υπάρχουσες καλύψεις και το κόστος που θέλετε να μπορείτε να αντιμετωπίσετε.
Ασφάλιση υγείας
02
Η ΟΙΚΟΓΕΝΕΙΑ ΜΟΥ
Οι οικονομικές υποχρεώσεις και οι ανάγκες των ανθρώπων που εξαρτώνται από το εισόδημά σας.
Ασφάλιση ζωής
03
Η ΠΕΡΙΟΥΣΙΑ ΜΟΥ
Οι κίνδυνοι για την κατοικία, τα ακίνητα και την επιχείρηση, και η προστασία που ήδη διαθέτετε.
Γενικές ασφαλίσεις
04
ΟΙ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΟΙ ΜΟΥ ΣΤΟΧΟΙ
Η αποταμίευση, η συνταξιοδότηση και οι επενδυτικές επιλογές, με βάση τον χρονικό ορίζοντα και τον κίνδυνο.
Επένδυση & δημιουργία κεφαλαίου

Για επιχειρηματίες & επιχειρήσεις

Όταν η προσωπική και η επιχειρηματική οικονομική εικόνα συνδέονται, η διαχείριση κινδύνου χρειάζεται ευρύτερη οπτική.

Επιχειρηματικός κίνδυνος

Οι συνδέσεις

Τρεις περιπτώσεις όπου οι αποφάσεις συνδέονται.

01ΕΠΕΝΔΥΣΗ × ΡΕΥΣΤΟΤΗΤΑ02ΟΙΚΟΓΕΝΕΙΑ × ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΕΣ ΕΥΘΥΝΕΣ03ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗ × ΠΡΟΣΩΠΙΚΗ ΕΙΚΟΝΑ

Επένδυση και διαθέσιμα χρήματα.

Αν σκοπεύετε να αγοράσετε ακίνητο σε δύο χρόνια, το κεφάλαιο της προκαταβολής έχει διαφορετικό χρονικό ορίζοντα από τις αποταμιεύσεις που προορίζονται για τη σύνταξή σας. Η διαφορά αυτή επηρεάζει τον κίνδυνο που μπορείτε να αναλάβετε.

Οικογένεια και οικονομικές υποχρεώσεις.

Ένα στεγαστικό δάνειο ή η οικονομική εξάρτηση των παιδιών μπορεί να αλλάξει το ποσό ασφαλιστικής προστασίας που χρειάζεται μια οικογένεια. Η κατάλληλη κάλυψη εξαρτάται από τις πραγματικές υποχρεώσεις και τους όρους του ασφαλιστηρίου.

Επιχείρηση και προσωπική περιουσία.

Για έναν επιχειρηματία, μια σοβαρή ζημιά ή μια αξίωση τρίτου μπορεί να επηρεάσει και το προσωπικό εισόδημα. Εξετάζουμε τους επιχειρηματικούς κινδύνους και τις διαθέσιμες ασφαλιστικές λύσεις, χωρίς να υποθέτουμε ότι κάθε ζημιά μπορεί να ασφαλιστεί.

Τα επόμενα βήματα

Τι ακολουθεί.

Αφού προσδιορίσουμε τις προτεραιότητές σας, συζητάμε τις επιλογές που εμπίπτουν στις υπηρεσίες μας και, όπου χρειάζεται, ποια ζητήματα πρέπει να εξεταστούν με άλλους επαγγελματίες.

Το πλάνο μπορεί να επανεξετάζεται όταν αλλάζουν οι συνθήκες σας.

Γνωρίστε τον σύμβουλό σας